변액보험연금 메트라이프 (27%/42M > 54M/17y)

#메트라이프 #변액보험연금 #비과세 #마스터플랜변액유니버설 #세제비적격 17년간 큰 상품의 변경 없이 연금재원을 위해 저축하고 있는 메트라이프의 변액연금이다. ◆ 기본 정보 ◆ 상품종류 : 메트라이프 / 무배당 마스터플랜 변액유니버셜보험 과세기준 : 비과세, 세제비적격 상품(연말정산 세액공제 없음) 투자금액 : 현재 4256만원 납부(월 12만원 자동이체 + 추가납입) 투자기간 : 17년 운용중(2005년 7/29~현재 진행중) 상품장점 : 장기비과세, 장기운용시 수수료감액 상품단점 : 초기높은 수수료, 입출금제한, 포트변경이 다소어려운 포트변경 : 2~3년간의 투자이슈로 이슈와 이슈에 따라

2022년 들어 1월 초에 점검을 해 보고는 그대로 방치하고 있었다.변액연금을 1년에 2~3번 이슈에 따라 포트폴리오(펀드)를 변경하겠다고 마음먹고는 그저 시간만 보낸 느낌이다.

지난 1월에는 수익률(적립률)이 42%(142%)였지만 지금은 27%(127%)로 15% 이상을 반납해버렸다.최근 1년간의 수익률 변동 내역을 기록한다.

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상세 내역의 펀드는 다음과 같다.

가장 최근에 펀드를 변경한 것이 언제인지 기억이 나지 않지만 1년 이상은 지났다.결국 주식시장도 그렇듯 주식형 펀드에 투자 비중이 높기 때문에 종목 평가 금액은 좋지 않다.글로벌 헬스케어 섹터를 제외하고는 모두 손실이었다.MMF 재원에서 손실이 난 펀드 중심으로 포트 비중을 더 올려야 할 시기인 것 같다.이번 하락에는 이런 포트폴리오를 변경할 기회라고 생각하자.https://blog.naver.com/heykjm/222616081050

변액보험연금 메트라이프 (42% / 40M > 57M / 17y ) 변액보험연금 메트라이프 (17y 40M > 57M) 17년간 큰 상품의 변경이 없어 연금재원을 위해 저축하고… blog.naver.com